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一、機構(gòu)概況

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司內(nèi)設機構(gòu)及其主要職責

公司本部設有業(yè)務發(fā)展部、風險管理部、財務部3個部室。

1.業(yè)務發(fā)展部

是公司保理業(yè)務開展的執(zhí)行部門，主要負責客戶的開發(fā)、維護，合同的制定與簽訂以及各項日常工作。

主要職責：負責保理業(yè)務客戶的開發(fā)、管理和維護，組織實施項目方案，落實業(yè)務考核指標的分解，完成分管業(yè)務規(guī)模及相關考核指標；負責業(yè)務團隊的建設與提升，帶領業(yè)務團隊規(guī)劃和開展保理業(yè)務，包括建章建制、組建部門、設計業(yè)務產(chǎn)品、設計操作流程、開展業(yè)務、提供服務等，全方位地完成一個商業(yè)保理公司業(yè)務部門所需要的各項工作；負責協(xié)調(diào)規(guī)范公司貸前全面盡調(diào)和資料的收集整理工作，能夠獨立對融資客戶的財務、經(jīng)營狀況、還款能力、反擔保措施可行性等整體狀況做出具體分析和準確判斷，并組織調(diào)查，對業(yè)務崗出具的盡職調(diào)查報告進行審核把關；負責保理合同簽訂的的把關，保理業(yè)務的全流程管理及監(jiān)控工作；密切關注市場動向，制定和調(diào)整業(yè)務發(fā)展策略，開拓業(yè)務市場；同時組織實施業(yè)務創(chuàng)新模式的研發(fā)，負責商業(yè)保理業(yè)務的產(chǎn)品設計、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務創(chuàng)新工作；對公司重大的投融資等經(jīng)營活動提供建議和決策支持，參與風險評估、跟蹤和控制，協(xié)助公司不斷完善業(yè)務風險的管理制度；認真貫徹公司內(nèi)部規(guī)章制度和對外政策，協(xié)助資金部門進行融資渠道建設工作，建立和維護與銀行等金融機構(gòu)的良好合作關系。保理業(yè)務客戶經(jīng)理完成業(yè)務前期洽談、項目的評估與考察、業(yè)務跟蹤管理等；撰寫盡職調(diào)查報告。配合公司風控、了解客戶的財務和經(jīng)營情況，撰寫客戶的資信調(diào)查報告；主動防范金融風險，實施風控措施。負責對重要客戶的持續(xù)跟進，進行賬款監(jiān)控；和客戶保持有效溝通，與客戶建立長期穩(wěn)定的合作關系?？蛻艚?jīng)理建立應收賬款轉(zhuǎn)讓臺賬，具體為總經(jīng)理、分管副總、業(yè)務發(fā)展部部長、財務部部長各一份。配合業(yè)務副總落實到期保理回購款催收情況。在人民銀行征信中心“應收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)”對賣方質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓情況及擬轉(zhuǎn)讓的應收賬款進行查詢、登記；在人民銀行征信中心“應收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)”中登記。負責放款前單據(jù)、銷售（服務）合同、商業(yè)發(fā)票、結(jié)算單據(jù)等保理業(yè)務要件進行審核，對應收賬款轉(zhuǎn)讓通知書進行核實，看回執(zhí)是否已經(jīng)落實，審查保理方案規(guī)定的其他條件是否已經(jīng)落實；按要求出具保理業(yè)務的數(shù)據(jù)、統(tǒng)計、報表等；完成領導交辦的其他工作。

2.風險管理部

是公司的風控團隊，負責對業(yè)務及合同等進行風險審查，提出預警，制作方案。監(jiān)督內(nèi)部人員，公關訴訟事故。

主要職責：制定相關風險管理制度、業(yè)務操作流程，設定業(yè)務準入條件和各類保理項目審查指引；根據(jù)業(yè)務實際需求，對業(yè)務進行實質(zhì)風險審查，協(xié)助業(yè)務部門和產(chǎn)品部門對客戶和交易等合同及資信情況進行盡職調(diào)查，現(xiàn)場考察核實項目情況，進行風險評估，制定業(yè)務風險預警，并對風險管理崗出具風險分析報告進行審核；負責督促檢查項目監(jiān)管情況，提出風險預警，控制項目風險，參與對有問題項目的風險處置方案的制定、督促并實施風險處置方案；負責審核《國內(nèi)保理業(yè)務授信盡職調(diào)查報告》，執(zhí)行評審委員會意見，對評審的保理業(yè)務發(fā)表審查意見；指導、協(xié)助業(yè)務部門控制項目風險，解答其對于各類業(yè)務操作過程中的風控要求及各種疑難問題的咨詢；內(nèi)部風控人員管理、操作指導、業(yè)務培訓和績效考核；關注經(jīng)濟金融信息，及時根據(jù)政策形勢研究分析業(yè)務運營中出現(xiàn)的潛在問題，形成風控建議供管理層決策，參加公司重大投資決策；關注公司業(yè)務相關產(chǎn)業(yè)發(fā)展動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)潛在或突發(fā)風險，調(diào)整公司業(yè)務方向和風控戰(zhàn)略，提請公司經(jīng)營決策層、執(zhí)行董事制止高風險投資及相關經(jīng)濟活動；負責業(yè)務合同及其他法律文件的審批、監(jiān)管；負責審定、評估項目法律風險，提出規(guī)避、對抗措施；負責合同審批，協(xié)助合同簽訂；協(xié)調(diào)對出險事故的調(diào)查、處理及應對可能的訴訟。制定公司危機公關策略，處理公司危急事項。

3.財務部

負責公司日常財務管理、年度預算、資金運作等總體控制工作。

主要職責：根據(jù)公司中長期經(jīng)營計劃，組織編制年度綜合財務預算計劃和控制標準，審查財務計劃；擬訂資金籌措和使用方案，全面平衡資金，開辟財源，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。對公司的日常財務管理、年度預算、資金運作等進行總體控制；組織財務報表及財務預決算的編制工作，為公司決策提供及時有效的財務分析，并對公司稅收進行整理籌劃與管理，合理避稅，依法納稅；建立公司內(nèi)部會計、審計和內(nèi)控制度，完善優(yōu)化會計核算制度、財務管理制度，負責財務流程優(yōu)化及內(nèi)控體系的完善，對會計人員實施有效管理，并定期進行財務培訓；負責組織公司的成本管理工作。進行成本預測、控制、核算、分析和考核，降低消耗、節(jié)約費用，提高贏利水平，確保公司利潤指標的完成；負責建立和完善公司財務稽核、審計內(nèi)部控制制度，監(jiān)督其執(zhí)行情況，加強財務監(jiān)管，認真履行財務收支審批手續(xù)和費用報銷制度，正確合理調(diào)度資金，保證日常合理開支需要的正常供給。財務付款及合同審核；憑證審核、財務報表審核、出具財務分析報告；稅款計算及稅務申報；妥善保管財務印章；與財政、稅務、銀行等相關政府部門及會計師事務所等相關中介機構(gòu)建立并保持良好的關系，充分利用稅收優(yōu)惠政策，依法按時納稅，防范監(jiān)管風險。負責向公司董事會（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理、匯報財務狀況和經(jīng)營成果。定期或不定期匯報各項財務收支和盈虧情況，以便領導及時進行決策。嚴格按照國家有關的現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度的規(guī)定，認真辦理各項現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務，當日收到銀行轉(zhuǎn)賬票據(jù)和現(xiàn)金，應在當天下午銀行停止營業(yè)前送存銀行，不得積壓。嚴格遵守支票使用規(guī)定，不得開具空頭支票。嚴格遵守現(xiàn)金管理支付規(guī)定，庫存現(xiàn)金不得超過規(guī)定限額，不得挪用庫存現(xiàn)金，不得白條抵庫。負責對付款的單據(jù)進行嚴格審核。所有付款單據(jù)嚴格按照財務聯(lián)簽制度規(guī)定審批后方可付款。凡手續(xù)不完備、不符合規(guī)定的單據(jù)一律不予支付。依據(jù)每天發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務，及時編制銀行存款憑證，送主管會計審核，記賬憑證應按照規(guī)定認真填寫，原始單據(jù)附件必須齊備，記賬憑證摘要須抓住重點、簡明扼要。每日根據(jù)資金收付情況，編制現(xiàn)金和銀行存款日報表，報總經(jīng)理和財務總監(jiān)。妥善保管各種有價證券、空白收據(jù)和空白支票，確保安全完整。按制度規(guī)定操作網(wǎng)銀，妥善保管網(wǎng)銀證書。監(jiān)督公司遵守國家財經(jīng)法令、紀律和董事會決議；具有良好的領悟能力、較強的溝通能力、洞察能力及判斷力。及時完成領導交辦的其他工作。

（二）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司領導名錄及分管工作

李有亮同志為公司總經(jīng)理，主持公司全面工作。

孫小婷同志為業(yè)務發(fā)展部部長，負責業(yè)務發(fā)展部的相關工作，承擔公司總經(jīng)理安排的其他工作。

楊夢同志為風險控制部部長，負責風險控制部的相關工作，承擔公司總經(jīng)理安排的其他工作。

（三）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司工作職能

日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司是由日照交通發(fā)展集團發(fā)起設立的全資控股公司。公司成立于2017年12月29日，注冊資本5000萬元，經(jīng)營范圍：商業(yè)保理業(yè)務及供應鏈管理咨詢服務。

作為日照市首家商業(yè)保理公司，本公司的成立可改善各大國有企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈客戶的資金周轉(zhuǎn)狀況、降低融資成本、提升客戶資金利用效率，補齊日照市商業(yè)保理行業(yè)的短板，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，幫助企業(yè)實現(xiàn)資金的良性運轉(zhuǎn)。

業(yè)務簡介：供應商將基于其與采購商訂立的貨物銷售合同、服務合同、施工合同所產(chǎn)生的應收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，由保理公司為其提供應收賬款融資、應收賬款管理及催收、信用風險管理等綜合的金融服務。為企業(yè)未到期的應收賬款，提供方便快捷的融資服務，解決中小企業(yè)融資難融資貴的難題。

公司發(fā)展愿景：公司成立期初主要為我集團各子公司產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)提供針對性的保理融資服務。三至五年內(nèi)，業(yè)務擴展至市內(nèi)其他國企產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，為我市各大國有企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)提供定制化的金融服務，將本公司打造成為日照市金融服務領域標桿性企業(yè)。

（四）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司金融突發(fā)事件應急預案

為迅速有效處置金融突發(fā)事件，預防和減少金融突發(fā)事件對公司造成的危害和損失，維護公司金融穩(wěn)定，保障公司經(jīng)濟安全,  最大限度地減少國家財產(chǎn)損失和保障公司員工生命財產(chǎn)安全，依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國突發(fā)事件應對法》、《期貨交易管理暫行條例》、《國家金融突發(fā)事件應急預案》等國家有關法律法規(guī)、規(guī)程規(guī)范等，制定本預案。

一、總則

（一）適用范圍

1、市、區(qū)縣內(nèi)發(fā)生重大事件引發(fā)的危及公司內(nèi)部穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

2、因自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件或社會安全事件引發(fā)的危及穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

（二）工作原則

1、統(tǒng)一領導，分級負責。公司突發(fā)事件應急處置工作公司領導小組統(tǒng)一領導，公司各部室按照要求，具體負責本部室突發(fā)性風險的防范和處置工作。

2、各司其職，團結(jié)協(xié)作。公司各部室按照職責分工，積極籌劃落實各項防范化解風險的措施，相互協(xié)調(diào)配合，共同做好金融突發(fā)事件的處置工作。

3、區(qū)別對待，分類處置。對各類金融信息的預期風險和總體風險進行具體分析與判斷，針對不同成因，不同風險程度，研究制定相應的處理方案。

4、及早預警，及時處置。對突發(fā)性金融風險要做到早發(fā)現(xiàn)、早報告，并采取果斷措施，及時控制和化解，防止風險擴散和蔓延，盡可能將危害和損失降到最低限度。

二、組織體系和職責分工

（一）本公司成立應急工作領導小組

 組  長：李有亮

 副組長：孫小婷、楊  夢、陳博文

（二）應急工作領導小組下設應急工作指揮小組

小組長：李有亮（兼）

組  員：孫小婷、楊  夢、陳博文、滕  琪、張  昊

（三）應急工作小組辦公機構(gòu)

1、應急工作小組的辦公室設在公司6樓623房間；

2、值班電話：15106339898（公司主要負責人）。

（四）應急工作領導小組的職責

1、組織指揮應急處置工作。決定啟動、終止本預案。

2、統(tǒng)一領導、指揮公司金融突發(fā)事件的應急處置工作。

3、分析、研究公司金融突發(fā)事件的有關信息，制定應急措施。

4、確定公司各部室應急處置過程中的具體職責及分工，并協(xié)調(diào)實施應急措施。

5、根據(jù)需要，協(xié)調(diào)、指導有關公司的重組、關閉和破產(chǎn)等事宜。

6、及時向上級主管部門報告事件動態(tài)和處置情況，做到不遲報、不瞞報。

（五）辦公室主要職責

1、按照公司領導小組的要求組織召集相關會議。

2、搜集、整理、上報有關金融突發(fā)事件的信息資料，并向公司有關部門通報。

3、督促、檢查、指導公司落實應急措施。

4、做好檔案資料的收集、保管和事后移交工作。

5、提出修訂預案的建議。

6、組織公司相關部室做好政策宣傳和解釋工作。

7、完成領導小組交辦的其他事項。

（六）應急工作指揮小組的職責

1、及時啟動公司金融突發(fā)事件應急預案。

2、確定金融突發(fā)事件處置相關人員，明確職責。

3、組織協(xié)調(diào)公司各部室、有關部門，調(diào)動部署有關力量，保證公司正常經(jīng)營，防止因金融突發(fā)事件引發(fā)公司不穩(wěn)定事件。

4、及時向公司應急領導小組報告事件動態(tài)和處置情況。

（七）應急各指揮小組

1、風險處置組

組  長：李有亮

組  員：陳博文、楊  夢（兼）、孫小婷（兼）

2、治安維護組

組  長：陳博文（兼）

組  員：張  昊

3、專家咨詢組

組 長：李有亮（兼）

組 員：楊  夢（兼）、孫小婷（兼）

4、法律咨詢組：

組  長：楊  夢

組  員：孫小婷（兼）、張  昊（兼）、滕  琪（兼）

5、信息發(fā)布組：

    組  長：孫小婷

    組  員：滕  琪

三、應急預案的分類

按預案啟動的涉及層次可分為：一般事件應急預案、重要事件應急預案、重特大事件應急預案。

（一）一般事件應急預案：指在公司發(fā)生的一般突發(fā)事件的應急準備和處理方案，一般可由應急工作指揮小組直接處理或請求應急工作領導小組的指導下處理；

（二）重大事件應急預案：指在公司發(fā)生的重要、重大突發(fā)事件的應急處理和準備方案，由應急工作領導小組直接領導下處理；

（三）特別重大事件應急預案：指在公司發(fā)生的重大突發(fā)事件的應急處理準備和處理方案，需在上級主管部門的指導和協(xié)助下，共同處理。

四、應急響應

    （一）響應程序

1、金融突發(fā)事件發(fā)生后，公司各相關部室迅速核實情況，立即啟動應急預案，開展公司的應急處置工作，并及時報告領導小組辦公室和公司上級主管部門。

2、領導小組辦公室報領導小組決定啟動本預案開展處置工作。

（二）決策及應急措施

1、公司各部室立即按照應急預案要求，指導本部室處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。

2、領導小組召開會議，分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)和成因，提出處置方案，報公司和上級主管部門批準后實施。

處置方案的主要內(nèi)容包括:金融突發(fā)事件的基本情況、事件的性質(zhì)和嚴重程度、影響范圍、會議的討論意見以及協(xié)調(diào)處置方式、方法和所要采取的具體措施等。

3、領導小組視情況設立專家咨詢組、信息發(fā)布組、治安維護組、風險處置組、法律咨詢組，分別負責各專業(yè)范圍內(nèi)的工作事宜。

4、在處置金融突發(fā)事件過程中，事件發(fā)生公司有關部室部做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。

5、落實措施

（1）正式處置方案經(jīng)公司及上級主管部門批準后，由領導小組辦公室督促有關公司、有關部室組織實施。

（2）對需要采取撤銷(關閉)形式退出金融市場的，應當按照《中華人民共和國證券法》、《金融機構(gòu)撤銷條例》等規(guī)定，由公司依據(jù)其職責和權限對外發(fā)布撤銷(關閉)公告，并由公司有關部室成立清算組進行清算。

（3）在處置金融突發(fā)事件過程中要采取積極有效措施，公司有關部室應予積極配合。

五、信息報送

1、金融突發(fā)事件發(fā)生時，發(fā)生事件的公司相關部室應立即(最遲不超過2小時)向公司應急領導小組、相應的上級金融監(jiān)管部門報告。

2、特別重大(Ⅰ級)和重大(Ⅱ級)金融突發(fā)事件發(fā)生后，公司相關部室在接到報告后，最遲不超過2小時上報公司應急領導小組和上級主管部門，并在保密的原則下，根據(jù)情況需要與有關部門實現(xiàn)信息共享。

3、公司應急領導小組在匯總、分析公司各部室的情況報告的基礎上，對事件的性質(zhì)及嚴重程度進行分析判斷，并及時將有關信息上報上級主管部門。

4、報告的內(nèi)容應包括:發(fā)生金融突發(fā)事件的機構(gòu)名稱、地點、時間;事件的原因、性質(zhì)、等級、可能涉及的金額及人數(shù)、影響范圍以及社會穩(wěn)定情況;事態(tài)的發(fā)展趨勢、可能造成的損失;已采取的應對措施及擬進一步采取的措施;其他與本事件有關的內(nèi)容。

六、善后工作

按分級響應程序的職責分工，分別由公司有關部門負責落實。具體包括:

1、對被關閉的公司的印章、業(yè)務檔案妥善保管并進行清理，對被關閉公司的債權進行核實，落實兌付和補償措施。

2、對金融突發(fā)事件的全過程進行徹底調(diào)查，查清事件的原因，追究相關人員的責任。

3、對因金融突發(fā)事件而發(fā)生的直接損失和間接損失進行評估。

七、評估與總結(jié)

1、金融突發(fā)事件處置完畢后，參與處置的公司有關部室應對處置工作進行總結(jié)，并報公司應急領導小組。

2、公司應急領導小組辦公室應對事件的發(fā)生、應急處置、處置結(jié)果及損失進行全面評估與總結(jié)，并將總結(jié)報告上報上級主管部門。

3、參與處置的公司有關部室應針對協(xié)同處置金融突發(fā)事件過程中暴露出的有關問題，提出修訂本預案的意見和建議。

八、獎勵與處罰

1、對參與處置工作表現(xiàn)突出的人員，公司可按有關規(guī)定給予表彰和獎勵。

2、對參與處置工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴重后果的人員，公司將追究其責任。

九、檢查與審計

公司有關部室依法對金融突發(fā)事件處置工作中所動用的資金的使用情況進行檢查和審計。

十、通信保障

1、領導小組辦公室應集中掌握領導小組成員和主要負責人的聯(lián)系電話(包括移動電話)，并確保聯(lián)絡暢通。

2、公司各部室之間應確保至少一種通信方式的穩(wěn)定暢通。

3、所有通信及信息共享應符合有關保密規(guī)定。

十一、預案解釋與實施

1、本預案由公司應急領導小組辦公室制定并負責解釋。

2、本預案自公布之日起實施。

 

 

                                日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司

                                     2022.6.9

 

二、辦事信息

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司辦事指南

公司位置：山東省日照市東港區(qū)秦樓街道煙臺路7號6樓

如您有任何與我公司相關的問題，歡迎您垂詢以下電話：

0633-7955888

（二）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司辦公地點、聯(lián)系電話、電子郵箱

辦公地點：山東省日照市東港區(qū)秦樓街道煙臺路7號6樓

聯(lián)系電話：0633-7955888

電子郵箱：rzhcjh@163.com

三、管理信息

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司重要人事變動信息

    李有亮同志任日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司總經(jīng)理

孫小婷同志任日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務發(fā)展部部長

楊夢同志任日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司風險控制部部長

（二）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司治理及管理架構(gòu)

公司本部設有業(yè)務發(fā)展部、風險管理部、財務部3個部室。

四、經(jīng)營情況

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2021年第一季度生產(chǎn)經(jīng)營情況

2021年第一季度，公司累計完成產(chǎn)值1038.45萬元，上繳稅費0.47萬元。

（二）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2021年第二季度生產(chǎn)經(jīng)營情況

2021年第二季度，公司累計完成產(chǎn)值3588.49萬元，上繳稅費0.75萬元。

（三）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2021年第三季度生產(chǎn)經(jīng)營情況

2021年第三季度，公司累計完成產(chǎn)值1927.60萬元，上繳稅費3.83萬元。

（四）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2021年第四季度生產(chǎn)經(jīng)營情況

2021年第四季度，公司累計完成產(chǎn)值2168.37萬元，年累計完成產(chǎn)值8722.90萬元；上繳稅費10.04萬元，年累計上繳稅費15.09萬元。

（五）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2022年第一季度生產(chǎn)經(jīng)營情況

2022年第一季度，公司累計完成產(chǎn)值1183.15萬元，上繳稅費0.85萬元。

（六）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2022年第二季度生產(chǎn)經(jīng)營情況

2022年第二季度，公司累計完成產(chǎn)值861.50萬元，上繳稅費16.08萬元。

（七）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司2022年第三季度生產(chǎn)經(jīng)營情況

2022年第三季度，公司累計完成產(chǎn)值2666.58萬元，上繳稅費16.90萬元。

五、日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司履職情況

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司履職情況

2017年底，為滿足產(chǎn)業(yè)鏈客戶資金需求，實現(xiàn)日照交通發(fā)展投資運營公司業(yè)務發(fā)展板塊多元化，成立了類金融板塊子公司---日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司。公司自成立以來，積極助力中小企業(yè)加快應收賬款的回收、周轉(zhuǎn)，服務實體經(jīng)濟，切實為中小企業(yè)解決融資難、融資貴、融資慢的問題，始終堅持以人為本，秉承“信譽，誠信為本”的經(jīng)營理念，為136戶（次）企業(yè)發(fā)放保理融資款1.54億元，實現(xiàn)營收918萬元，贏得了廣大客戶的一致好評。海川錦匯保理公司上下志存高遠、銳意進取，在機遇與挑戰(zhàn)面前，公司將不斷求索,實現(xiàn)公司與核心企業(yè)及產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小企業(yè)客戶的三方共贏。

牢抓內(nèi)控、有章可循。保理公司是經(jīng)營貨幣資金的特殊企業(yè)，風險控制是公司的生命線。公司行穩(wěn)至遠，制定了《內(nèi)控制度》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司風險控制制度》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務流程》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司組織架構(gòu)及崗位職責》等一系列制度，并專門成立了“貸款審批委員會”，進一步為管控風險，提高決策效率形成較為科學的管理體系，高質(zhì)量推動了公司各項工作的健康發(fā)展。

融資匯智、砥礪前行。公司充分利用項目資源，積極對接金融機構(gòu)，實現(xiàn)融資突破。2020年，保理公司依托呂街路PPP項目，精心準備宣傳匯報材料，派專人到濟南與省農(nóng)發(fā)行進行項目推介，后對接五蓮農(nóng)發(fā)行與弘豐集團、五蓮縣財政局、五蓮縣交通運輸局、五蓮縣自然資源和規(guī)劃局以及集團有關部門溝通協(xié)調(diào)，完善項目貸款各種手續(xù)。為滿足銀行貸款的要求，多次與可研報告編制單位溝通，修改完善可研報告和項目實施方案。經(jīng)過一年的不懈努力，2021年成功獲得農(nóng)發(fā)行2.7億元授信，目前已實現(xiàn)放款2.1億元，切實拓寬了融資渠道，解決了資金來源，為公司重點項目的發(fā)展提供了強有力的資金支持。

夯實堡壘、步履鏗鏘。公司承擔搭建融資平臺為重點項目茁壯發(fā)展保駕護航的重要職責，四年歷程，一路厲兵秣馬、攻堅克難，將責任轉(zhuǎn)為擔當，將壓力化為動力。未來，海川錦匯保理公司將繼續(xù)抓住利好政策，在金融監(jiān)管部門許可的范內(nèi)繼續(xù)融資匯智，為中小企業(yè)發(fā)展“打出組合拳、注入活水源”，與所有伙伴相互扶持，一路同行，成就未來！

（二）日照市首家商業(yè)保理公司：日照海川錦匯商業(yè)保理公司注冊成立

  12月29日，日照交通發(fā)展投資運營有限公司發(fā)起設立的全資子公司日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司，完成工商注冊并取得營業(yè)執(zhí)照，成為在我市首家注冊成功的商業(yè)保理公司。

海川錦匯商業(yè)保理有限公司注冊資金5000萬元，經(jīng)營范圍為：商業(yè)保理業(yè)務；供應鏈管理咨詢服務。海川錦匯商業(yè)保理有限公司的成立，將在一定程度上改善日照市中小企業(yè)融資環(huán)境，為我集團及市內(nèi)其他國企上下游企業(yè)提供方便、快捷的應收賬款融資服務，幫助企業(yè)實現(xiàn)資金的良性周轉(zhuǎn)。

海川錦匯商業(yè)保理有限公司的成功設立，充分突顯了投資運營公司的金融屬性，實現(xiàn)了投資主體的多元化和投資方式多樣化的目標。

下一步，海川錦匯商業(yè)保理有限公司將對我集團上下游企業(yè)的資金需求情況進行調(diào)研，在全面把控風險基礎上，積極推動各項業(yè)務發(fā)展，致力打造成為我市一流的供應鏈金融服務公司。

（三）海川錦匯商業(yè)保理公司解客戶資金短缺之憂，實現(xiàn)公司與客戶互利共贏

為解決集團上下游供應商客戶“雙節(jié)”期間資金短缺、付款緊張等問題，海川錦匯商業(yè)保理公司進一步解放思想、創(chuàng)新業(yè)務模式，通過銀行信用證議付方式獲得資金并順利開展6筆保理業(yè)務，發(fā)放保理融資472萬元，自成立至今，累計發(fā)放融資款2417萬元。此舉既降低了公司的資金成本，又幫助客戶解決了燃眉之急。

（四）海川錦匯商業(yè)保理有限公司首筆暗保理業(yè)務落地

  近日，海川錦匯商業(yè)保理有限公司成功開展首筆暗保理業(yè)務，為客戶保理融資500萬元，完善了公司產(chǎn)品架構(gòu)，提升了客戶服務能力。

 本單業(yè)務采用“暗保理+股東擔?！钡慕灰啄Ｊ剑诔浞职芽仫L險的基礎上，以合理的資金價格，實現(xiàn)了債權轉(zhuǎn)讓、保理融資、股東增信等功能，滿足了客戶實際需求。

下一步，該公司將繼續(xù)開展市場調(diào)研，針對客戶服務需求，豐富金融產(chǎn)品、利用金融工具，制定營銷方案，提供精準服務。

  小知識：暗保理是保理業(yè)務的一種，是指供應商雖然與保理商簽訂保理業(yè)務合同將債權讓與保理商，但在轉(zhuǎn)讓之時并不立即通知債務人的保理業(yè)務。

（五）飛馳業(yè)績！海川錦匯商業(yè)保理公司實現(xiàn)“開門紅”

  今年以來，海川錦匯商業(yè)保理公司始終秉承“立足集團產(chǎn)業(yè)鏈、服務實體經(jīng)濟”的經(jīng)營宗旨，為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、高效、貼心的金融服務，通過受讓應收賬款，共發(fā)放保理融資款930萬元，為5家企業(yè)盤活了資金，實現(xiàn)收入111萬元，實現(xiàn)“開門紅”。

（六）海川錦匯保理公司牛年業(yè)績?nèi)〉?/span>“開門紅”

2021年牛年伊始，海川錦匯保理公司即刻進入了“戰(zhàn)時狀態(tài)”，搶抓春節(jié)前后資金支付體量大的機遇，積極備戰(zhàn)“開門紅”，最終在二月底前累計發(fā)放保理融資款1038萬元，實現(xiàn)保理利息及服務費收入共計103萬元，展現(xiàn)了牛年“牛起來”的起勢姿態(tài)。

保理公司針對實體經(jīng)濟的資金需求實際，通過發(fā)放保理融資款，有效緩解了春節(jié)前客戶的資金壓力，尤其是加大了對建筑施工單位的資金支持力度，為節(jié)后按時開工建設提供了資金保障。

下一步，保理公司將繼續(xù)搶抓“牛時”，保持“牛勢”，開辟“牛市”，立足集團產(chǎn)業(yè)鏈，服務實體經(jīng)濟，為集團公司高質(zhì)量發(fā)展貢獻保理力量。
    ps：日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務簡介：供應商將基于其與采購商訂立的貨物銷售合同、服務合同、施工合同所產(chǎn)生的應收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，由保理公司為其提供應收賬款融資、應收賬款管理及催收、信用風險管理等綜合的金融服務。為企業(yè)未到期的應收賬款，提供方便快捷的融資服務，解決中小企業(yè)融資難融資貴的難題。

六、基本信息

（一）日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司工商注冊登記信息

統(tǒng)一社會信用代碼：91371102MA3MJH2643

名稱：日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司

住所：山東省日照市東港區(qū)秦樓街道煙臺路7號6樓

法定代表人：徐輝

注冊資本：伍仟萬元整

成立日期：2017年12月29日

營業(yè)期限：2017年12月29日至2047年12月28日

經(jīng)營范圍：商業(yè)保理業(yè)務：供應鏈管理咨詢服務（未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準不得從事吸收存款；發(fā)放或受托發(fā)放貸款；受托投資等金融業(yè)務及國家規(guī)定不得從事的其他活動）。（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門批準后方可開展經(jīng)營活動)。