(一)日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司履職情況
2017年底,為滿足產(chǎn)業(yè)鏈客戶資金需求,實(shí)現(xiàn)日照交通發(fā)展投資運(yùn)營(yíng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展板塊多元化,成立了類金融板塊子公司---日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司。公司自成立以來(lái),積極助力中小企業(yè)加快應(yīng)收賬款的回收、周轉(zhuǎn),服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),切實(shí)為中小企業(yè)解決融資難、融資貴、融資慢的問(wèn)題,始終堅(jiān)持以人為本,秉承“信譽(yù),誠(chéng)信為本”的經(jīng)營(yíng)理念,為136戶(次)企業(yè)發(fā)放保理融資款1.54億元,實(shí)現(xiàn)營(yíng)收918萬(wàn)元,贏得了廣大客戶的一致好評(píng)。海川錦匯保理公司上下志存高遠(yuǎn)、銳意進(jìn)取,在機(jī)遇與挑戰(zhàn)面前,公司將不斷求索,實(shí)現(xiàn)公司與核心企業(yè)及產(chǎn)業(yè)鏈上下游中小企業(yè)客戶的三方共贏。
牢抓內(nèi)控、有章可循。保理公司是經(jīng)營(yíng)貨幣資金的特殊企業(yè),風(fēng)險(xiǎn)控制是公司的生命線。公司行穩(wěn)至遠(yuǎn),制定了《內(nèi)控制度》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務(wù)流程》、《日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司組織架構(gòu)及崗位職責(zé)》等一系列制度,并專門成立了“貸款審批委員會(huì)”,進(jìn)一步為管控風(fēng)險(xiǎn),提高決策效率形成較為科學(xué)的管理體系,高質(zhì)量推動(dòng)了公司各項(xiàng)工作的健康發(fā)展。
融資匯智、砥礪前行。公司充分利用項(xiàng)目資源,積極對(duì)接金融機(jī)構(gòu),實(shí)現(xiàn)融資突破。2020年,保理公司依托呂街路PPP項(xiàng)目,精心準(zhǔn)備宣傳匯報(bào)材料,派專人到濟(jì)南與省農(nóng)發(fā)行進(jìn)行項(xiàng)目推介,后對(duì)接五蓮農(nóng)發(fā)行與弘豐集團(tuán)、五蓮縣財(cái)政局、五蓮縣交通運(yùn)輸局、五蓮縣自然資源和規(guī)劃局以及集團(tuán)有關(guān)部門溝通協(xié)調(diào),完善項(xiàng)目貸款各種手續(xù)。為滿足銀行貸款的要求,多次與可研報(bào)告編制單位溝通,修改完善可研報(bào)告和項(xiàng)目實(shí)施方案。經(jīng)過(guò)一年的不懈努力,2021年成功獲得農(nóng)發(fā)行2.7億元授信,目前已實(shí)現(xiàn)放款2.1億元,切實(shí)拓寬了融資渠道,解決了資金來(lái)源,為公司重點(diǎn)項(xiàng)目的發(fā)展提供了強(qiáng)有力的資金支持。
夯實(shí)堡壘、步履鏗鏘。公司承擔(dān)搭建融資平臺(tái)為重點(diǎn)項(xiàng)目茁壯發(fā)展保駕護(hù)航的重要職責(zé),四年歷程,一路厲兵秣馬、攻堅(jiān)克難,將責(zé)任轉(zhuǎn)為擔(dān)當(dāng),將壓力化為動(dòng)力。未來(lái),海川錦匯保理公司將繼續(xù)抓住利好政策,在金融監(jiān)管部門許可的范內(nèi)繼續(xù)融資匯智,為中小企業(yè)發(fā)展“打出組合拳、注入活水源”,與所有伙伴相互扶持,一路同行,成就未來(lái)!
(二)日照市首家商業(yè)保理公司:日照海川錦匯商業(yè)保理公司注冊(cè)成立
12月29日,日照交通發(fā)展投資運(yùn)營(yíng)有限公司發(fā)起設(shè)立的全資子公司日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司,完成工商注冊(cè)并取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照,成為在我市首家注冊(cè)成功的商業(yè)保理公司。
海川錦匯商業(yè)保理有限公司注冊(cè)資金5000萬(wàn)元,經(jīng)營(yíng)范圍為:商業(yè)保理業(yè)務(wù);供應(yīng)鏈管理咨詢服務(wù)。海川錦匯商業(yè)保理有限公司的成立,將在一定程度上改善日照市中小企業(yè)融資環(huán)境,為我集團(tuán)及市內(nèi)其他國(guó)企上下游企業(yè)提供方便、快捷的應(yīng)收賬款融資服務(wù),幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的良性周轉(zhuǎn)。
海川錦匯商業(yè)保理有限公司的成功設(shè)立,充分突顯了投資運(yùn)營(yíng)公司的金融屬性,實(shí)現(xiàn)了投資主體的多元化和投資方式多樣化的目標(biāo)。
下一步,海川錦匯商業(yè)保理有限公司將對(duì)我集團(tuán)上下游企業(yè)的資金需求情況進(jìn)行調(diào)研,在全面把控風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上,積極推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展,致力打造成為我市一流的供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司。
(三)海川錦匯商業(yè)保理公司解客戶資金短缺之憂,實(shí)現(xiàn)公司與客戶互利共贏
為解決集團(tuán)上下游供應(yīng)商客戶“雙節(jié)”期間資金短缺、付款緊張等問(wèn)題,海川錦匯商業(yè)保理公司進(jìn)一步解放思想、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式,通過(guò)銀行信用證議付方式獲得資金并順利開(kāi)展6筆保理業(yè)務(wù),發(fā)放保理融資472萬(wàn)元,自成立至今,累計(jì)發(fā)放融資款2417萬(wàn)元。此舉既降低了公司的資金成本,又幫助客戶解決了燃眉之急。
(四)海川錦匯商業(yè)保理有限公司首筆暗保理業(yè)務(wù)落地
近日,海川錦匯商業(yè)保理有限公司成功開(kāi)展首筆暗保理業(yè)務(wù),為客戶保理融資500萬(wàn)元,完善了公司產(chǎn)品架構(gòu),提升了客戶服務(wù)能力。
本單業(yè)務(wù)采用“暗保理+股東擔(dān)保”的交易模式,在充分把控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,以合理的資金價(jià)格,實(shí)現(xiàn)了債權(quán)轉(zhuǎn)讓、保理融資、股東增信等功能,滿足了客戶實(shí)際需求。
下一步,該公司將繼續(xù)開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研,針對(duì)客戶服務(wù)需求,豐富金融產(chǎn)品、利用金融工具,制定營(yíng)銷方案,提供精準(zhǔn)服務(wù)。
小知識(shí):暗保理是保理業(yè)務(wù)的一種,是指供應(yīng)商雖然與保理商簽訂保理業(yè)務(wù)合同將債權(quán)讓與保理商,但在轉(zhuǎn)讓之時(shí)并不立即通知債務(wù)人的保理業(yè)務(wù)。
(五)飛馳業(yè)績(jī)!海川錦匯商業(yè)保理公司實(shí)現(xiàn)“開(kāi)門紅”
今年以來(lái),海川錦匯商業(yè)保理公司始終秉承“立足集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的經(jīng)營(yíng)宗旨,為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)、高效、貼心的金融服務(wù),通過(guò)受讓應(yīng)收賬款,共發(fā)放保理融資款930萬(wàn)元,為5家企業(yè)盤活了資金,實(shí)現(xiàn)收入111萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)“開(kāi)門紅”。
(六)海川錦匯保理公司牛年業(yè)績(jī)?nèi)〉?/span>“開(kāi)門紅”
2021年牛年伊始,海川錦匯保理公司即刻進(jìn)入了“戰(zhàn)時(shí)狀態(tài)”,搶抓春節(jié)前后資金支付體量大的機(jī)遇,積極備戰(zhàn)“開(kāi)門紅”,最終在二月底前累計(jì)發(fā)放保理融資款1038萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)保理利息及服務(wù)費(fèi)收入共計(jì)103萬(wàn)元,展現(xiàn)了牛年“牛起來(lái)”的起勢(shì)姿態(tài)。
保理公司針對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金需求實(shí)際,通過(guò)發(fā)放保理融資款,有效緩解了春節(jié)前客戶的資金壓力,尤其是加大了對(duì)建筑施工單位的資金支持力度,為節(jié)后按時(shí)開(kāi)工建設(shè)提供了資金保障。
下一步,保理公司將繼續(xù)搶抓“牛時(shí)”,保持“牛勢(shì)”,開(kāi)辟“牛市”,立足集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),為集團(tuán)公司高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)保理力量。
ps:日照海川錦匯商業(yè)保理有限公司業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介:供應(yīng)商將基于其與采購(gòu)商訂立的貨物銷售合同、服務(wù)合同、施工合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司,由保理公司為其提供應(yīng)收賬款融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險(xiǎn)管理等綜合的金融服務(wù)。為企業(yè)未到期的應(yīng)收賬款,提供方便快捷的融資服務(wù),解決中小企業(yè)融資難融資貴的難題。